Consultare publică AMLA privind evaluarea profilului de risc SB/FT al entităților din sectorul non-financiar
Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA) a lansat o consultare publică privind proiectul de Standarde tehnice de reglementare (Regulatory Technical Standards – RTS) referitoare la evaluarea profilului de risc inerent și rezidual al entităților obligate din sectorul non-financiar, elaborate în temeiul art. 40 alin. (2) din Directiva (UE) 2024/1640.
Proiectul urmărește stabilirea unei metodologii armonizate la nivelul Uniunii Europene pentru evaluarea și clasificarea riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) aferent entităților obligate din sectorul non-financiar.
În cadrul consultării, AMLA urmărește, printre altele, să obțină opiniile entităților și profesioniștilor vizați cu privire la:
- relevanța și numărul indicatorilor propuși pentru evaluarea riscului;
- proporționalitatea cerințelor, inclusiv din perspectiva entităților de dimensiuni reduse;
- disponibilitatea și posibilitatea efectivă de colectare și raportare a datelor solicitate;
- fezabilitatea operațională a metodologiei propuse;
- costurile și dificultățile pe care aplicarea viitoarelor cerințe le-ar putea genera.
De ce este importantă participarea evaluatorilor autorizați
IMPORTANT! Această consultare este foarte importantă pentru reflectarea în mod realist a situației sectorului serviciilor de evaluare din România către Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului. În lipsa unei perspective consolidate, AMLA poate lua în considerare propriile percepții despre acest sector, ceea ce poate influența legislația AML la nivel european și național.
Viitoarele standarde vor contribui la definirea modului în care autoritățile și organismele competente vor evalua profilul de risc SB/FT al entităților obligate din sectorul non-financiar și vor aplica o abordare bazată pe risc în activitatea de supraveghere.
În acest context, ANEVAR încurajează membrii, în special membrii corporativi, să analizeze documentele publicate de AMLA și să participe la consultare, astfel încât particularitățile activității de evaluare și principiul proporționalității să poată fi reflectate în procesul de definitivare a cadrului european.
Consultarea AMLA este deschisă până la 27 septembrie 2026, ora 23:59 CEST.
Documentele consultării și chestionarele pot fi accesate aici:
Pagina consultării AMLA:
Documentele sunt prezentate în partea de jos a paginii, la secțiunea ”Reference documents”
Anexele I și II – punctele de date privind riscul inerent și calitatea controalelor: Annexes
Chestionarele AMLA: List of Surveys - AMLA
ANEVAR solicită feedback din partea membrilor care participă la consultarea AMLA
Pentru a putea formula o perspectivă consolidată la nivelul sectorului evaluatorilor autorizați, care va fi transmisă Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), ANEVAR îi invită pe membrii care completează chestionarul AMLA să transmită și un scurt feedback privind experiența de completare și eventualele dificultăți întâmpinate.
În mod particular, ne-ar fi utile observațiile dumneavoastră referitoare la:
- timpul și efortul necesare pentru completarea chestionarului;
- dificultățile întâmpinate în identificarea sau furnizarea datelor solicitate;
- informațiile care nu sunt disponibile în mod obișnuit la nivelul societății sau care ar necesita colectări ori prelucrări suplimentare;
- numărul și relevanța indicatorilor propuși pentru activitatea de evaluare;
- existența unor indicatori care considerați că nu reflectă în mod adecvat specificul activității evaluatorilor autorizați;
- proporționalitatea cerințelor în raport cu dimensiunea, organizarea și volumul de activitate al entității;
- eventualele dificultăți tehnice sau de interpretare întâmpinate la completarea chestionarului;
- propuneri de simplificare, clarificare sau adaptare a indicatorilor și a metodologiei;
- orice alte observații pe care considerați că ANEVAR ar trebui să le includă în punctul de vedere consolidat al sectorului.
De asemenea, vă rugăm să ne comunicați dacă ați completat chestionarul AMLA, chiar și în situația în care nu ați întâmpinat dificultăți și nu aveți observații suplimentare. Această informație este importantă pentru a putea estima nivelul de participare a membrilor sectorului la consultarea publică.
Nu este necesar să transmiteți ANEVAR răspunsurile individuale furnizate AMLA și nici o copie a chestionarului completat. Ne interesează în principal experiența dumneavoastră de completare, dificultățile constatate și observațiile sau recomandările pe care le considerați relevante.
Feedbackul poate fi transmis la adresa monitorizare@anevar.ro, până la data de 7 octombrie 2026.
Informațiile primite vor fi analizate în mod agregat și vor contribui la formularea răspunsului ANEVAR către ONPCSB privind aplicabilitatea, proporționalitatea și fezabilitatea metodologiei propuse de AMLA pentru sectorul evaluatorilor autorizați.
Pentru a vă facilita transmiterea feed-back-ului referitor la consultare, vă punem la dispoziție acest chestionar și vă rugăm să răspundeți la întrebările aferente secțiunilor B, C, D și E.
